什么是币圈搬砖？从诈骗到被冻结银行卡搬砖的风险教训

区块链和加密货币市场的“搬砖”套利已逐渐成为一个热门话题，这种通过低买高卖差价获取利润的方式吸引了很多投机者，虽然市场机会每天都存在，但搬砖过程也伴随着许多不法分子的出现。

什么是币圈搬砖？

币圈搬砖是借鉴了传统的套利模式，具体表现为在不同交易平台之间买入和卖出虚拟货币，从而获取差价，这种方式的关键在于利用不同平台间的价格差异，进行低买高卖获得利润，理论上任何人只要在不同平台注册账户，购买虚拟货币并进行交易，就有可能赚取差价。

这种模式相比传统的商品套利，具有门槛低、变现快等优势，因而逐渐受到投资者的青睐，但由于市场的透明度较低和监管不完善，许多人在参与搬砖套利时并未完全了解其中的风险。

币圈搬砖的套路与风险

遇诈骗，痛失本金

币圈一直以来都被打上“一夜暴富”的标签，正因为这种标签吸引了大量投资者，其中也包括许多不懂行情的“萌新”，正是这些投资者成了骗子的目标，以“Plus Token”为例，这个平台曾声称是“币圈余额宝”，通过吸引用户投资比特币和以太坊等主流虚拟货币，实则平台内所有的收益和返佣都为“Plus币”，这种所谓的“空气币”最终让平台关停，数百万人血本无归。

除了发行空气币，搬砖诈骗的另一种常见套路是返利假币，在2020年浙江温州警方破获了一起利用区块链智能合约进行的诈骗案件，诈骗金额高达上亿元，犯罪嫌疑人通过一个Telegram交流群发布“搬砖套利教程”，并利用“托儿”渲染高回报的假象，诱骗多名投资者将自己的ETH转到指定账户，结果这些ETH转账后无法交易。

套路背后的刑事风险

搬砖套利不仅可能让人遭遇经济损失，还可能触及法律红线，比如在2020年徐某在“好心人”指引下，为他人转移资金，最终被法院判定为帮助信息网络犯罪活动罪，根据《刑法》第287条之二的规定，若明知他人实施犯罪活动并为其提供帮助，即可构成“帮信罪”最高可判刑三年。

在具体操作中，是否构成“帮信罪”需要判断行为人的主观意图，若交易价格或方式明显异常，或在被告知违法后仍继续交易，都可能构成“明知”，法院对此的认定相对宽泛，存在较大的司法解释空间。

币圈搬砖还可能触及“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”（即“掩隐罪”），这与帮信罪有相似之处，都是在明知或可推定明知的情况下参与犯罪活动，但掩隐罪更多是涉及上游犯罪后的赃款处理，且不需要参与犯罪本身。

银行卡被冻结，难以解冻

币圈搬砖过程中，银行卡被冻结的情况时有发生，如果资金被认为涉及犯罪活动，公安机关或银行可能会采取冻结措施，一旦银行卡被冻结，解冻过程非常漫长，通常难以迅速解决，这不仅影响到个人的资金流动，也可能对日常生活造成极大困扰。

如何远离币圈搬砖的陷阱？

在参与币圈搬砖之前，首先要保持警惕，遇到“好项目”时，首先要反问自己为什么别人会把这么“好”的机会介绍给自己？币圈里有许多一夜暴富的传说，但往往隐藏着风险，

其次对于推荐搬砖项目的“带头人”或“代投人”，一定要进行背景调查，若无法确认对方的可靠性，或者对方事后无法承担责任，那就应避免参与，如果决定尝试搬砖或OTC交易，建议使用专门的银行卡，避免将个人账户与交易混用，并且要做好资金审核，验证对方身份和资金来源。

尽可能保留完整的交易记录和聊天记录，这样一旦发生问题，也能提供有力的证据自证清白减少风险。

普通人还能搬砖嘛？

搬砖已从“散户低门槛赚钱方式”演变为机构和高频量化主导的竞争领域，普通人参与不仅利润微薄还面临高费用、技术壁垒和巨大法律风险，建议转向长期持有主流币、Defi收益farming或其他低风险策略，而不是追逐短暂价差，推荐使用币安（Binance）平台，作为全球最大交易所，币安提供安全、便捷的持有和收益工具。