一文讲清楚KYC是什么，看完就懂为什么必须做
在注册使用加密货币交易平台的时候都会遇到KYC认证，没有这个认证平台的很多功能都使用不了。那么什么是KYC呢？为什么必须要做呢？
什么是KYC
KYC就是平台要确认用户真实身份，避免出现冒用身份、资金来源不明等情况，常见做法就是上传身份证件、地址证明之类的资料，这一步在注册账号时基本都会遇到，后面如果资料有变动也可能需要重新提交。
没有完成这一步的话，很多功能是用不了的，比如提币额度会被限制，甚至无法正常交易，大多数人都会选择完成认证。
KYC一般是怎么做的
身份确认
先收集你的基本信息，比如姓名、证件号、照片这些，然后系统或人工去核对，确认这个人是真实存在的。
背景核查
有些平台会进一步看你的风险情况，比如有没有涉及异常资金行为、是否存在违规记录，这一步主要是控制风险。
持续监测
账号不是验证完就结束了，系统会一直观察交易行为，比如大额转账、异常频率这些，一旦触发风控就可能被限制操作。
为什么交易所都要求KYC
早期很多平台是可以匿名用的，但随着交易规模越来越大，各种违规资金也开始混进来，故而平台开始加强身份验证。
通过KYC平台可以把用户和交易行为绑定起来，这样一旦出现问题就能追踪资金流向，也能减少洗钱、诈骗这些情况。
如果平台不做这些验证，一旦出问题很容易被追责，现在主流平台基本都会执行这套流程。
KYC和AML的区别
很多人会把这两个放一起说，其实关系是“包含”和“被包含”。
KYC更像是其中一个具体动作，就是验证用户身份。
AML是更大的一套机制，除了身份验证，还包括交易监控、数据记录等一整套防风险措施。
可以理解为KYC是基础步骤，AML则是整体系统。
对匿名性和去中心化的影响
区块链本身是强调去中心化的，也就是不依赖某个中心机构来控制数据，但一旦你在交易所使用KYC，就等于把一部分信息交给了平台。这就带来一个取舍，一边是更方便、更安全的交易环境，一边是隐私减少。
有些用户会比较在意这一点，因为一旦数据被集中存储就存在被攻击或泄露的风险，过去也确实发生过类似情况。不少平台现在会自己开发数据保护系统，把用户信息单独加密存储，降低被滥用的可能。
常见问题
KYC需要提交什么资料
一般就是姓名、身份证件、地址信息，有的平台还会要求人脸识别，用来确认是本人操作。
验证大概多久
有的平台几分钟就能完成，有的可能需要人工审核，会慢一点。
验证失败怎么办
通常是资料不清晰或者信息不一致，重新提交或者补充材料就可以。
不做KYC可以吗
有些平台允许基础使用，但限制会比较多而且风险也更高，比如资金安全、平台稳定性这些都会受到影响。
