一文讲清楚KYC是什么，看完就懂为什么必须做
在注册使用加密货币交易平台的时候都会遇到KYC认证，没有这个认证平台的很多功能都使用不了，那么什么是KYC呢？为什么必须要做呢？
什么是KYC
KYC就是平台要确认用户真实身份，避免出现冒用身份、资金来源不明等情况，常见做法就是上传身份证件、地址证明之类的资料，这一步在注册账号时基本都会遇到，后面如果资料有变动也可能需要重新提交。
没有完成这一步的话，很多功能是用不了的，比如提币额度会被限制，甚至无法正常交易，大多数人都会选择完成认证。
KYC一般是怎么做的
收集基本身份信息
平台通常要求用户提交姓名、出生日期、国籍、身份证件等信息，不同地区和不同服务对应的材料要求可能不同。
验证身份真实性
平台可能通过证件识别、人脸识别、活体检测等方式确认提交资料是否真实，并验证开户人与证件持有人是否为同一人。
进行风险筛查
平台可能根据法律法规进行制裁名单、公众人物等风险筛查，并结合用户所在地、账户用途和交易情况进行风险评估。
必要时进行加强尽职调查
如果账户交易金额较大、资金流动异常，或者被系统识别为较高风险，平台可能要求用户补充资金来源说明。
持续监测账户活动
KYC并不是一次认证后永久结束，平台可能根据风险情况持续监测交易，并在用户信息变化、账户活动异常或监管要求调整时重新要求补充资料。
为什么交易所都要求KYC
大多数区块链交易属于“地址公开、身份未必公开”的假名化交易，区块链地址本身不会直接显示姓名，但当用户通过交易所、银行或其他受监管服务进入加密市场时，地址可能与现实身份建立联系。
随着加密市场规模扩大，各国监管机构开始要求交易平台参照传统金融机构建立客户身份识别、交易监测和反洗钱制度， KYC不仅是交易平台自己的风控措施，也与当地的反洗钱、反恐融资、制裁合规以及税务信息申报等监管要求有关。
通过KYC平台可以把用户和交易行为绑定起来，这样一旦出现问题就能追踪资金流向，也能减少洗钱、诈骗这些情况，如果平台不做这些验证，一旦出问题很容易被追责，现在主流平台基本都会执行这套流程。
KYC和AML的区别
很多人会把这两个放一起说，其实关系是“包含”和“被包含”。
KYC更像是其中一个具体动作，就是验证用户身份。
AML是更大的一套机制，除了身份验证，还包括交易监控、数据记录等一整套防风险措施。
可以理解为KYC是基础步骤，AML则是整体系统。
对匿名性和去中心化的影响
区块链本身是强调去中心化的，也就是不依赖某个中心机构来控制数据，但一旦你在交易所使用KYC，就等于把一部分信息交给了平台。这就带来一个取舍，一边是更方便、更安全的交易环境，一边是隐私减少。
有些用户会比较在意这一点，因为一旦数据被集中存储就存在被攻击或泄露的风险，过去也确实发生过类似情况。不少平台现在会自己开发数据保护系统，把用户信息单独加密存储，降低被滥用的可能。
常见问题
KYC需要提交什么资料
一般就是姓名、身份证件、地址信息，有的平台还会要求人脸识别，用来确认是本人操作。
验证大概多久
有的平台几分钟就能完成，有的可能需要人工审核，会慢一点。
验证失败怎么办
通常是资料不清晰或者信息不一致，重新提交或者补充材料就可以。
KYC之后为什么提币时还可能被要求填写信息？
随着监管落地，部分交易平台在加密资产转账时，需要收集付款方和收款方的相关信息，如果用户向其他交易平台、托管机构或者个人钱包转账，平台可能要求确认收款地址的归属或提供交易对手方信息。
不做KYC可以吗
有些平台允许基础使用，但限制会比较多而且风险也更高，比如资金安全、平台稳定性这些都会受到影响。
